Mais investir des liquidités n’est pas chose aisée lorsqu’on n’est pas un professionnel. La multiplicité des acteurs présents sur le marché (banques ou assurances, par exemple), la diversité et la complexité des contrats proposés ou encore les différentes fiscalités applicables ne facilitent pas la prise décision. Chez EMD Patrimoine, nous vous aidons à décrypter les offres, nous vous conseillons dans vos choix tout au long d’un accompagnement personnalisé selon votre profil d’investisseur, vos envies, mais également en tenant compte de la conjoncture. De plus, nous restons en veille permanente afin de vous suggérer au bon moment des arbitrages ou des changements de stratégie.

Nous considérons qu’il est important de savoir diversifier ses placements financiers. Et en cette période de taux très bas, nous nous attachons à recommander à nos clients de réaliser leurs investissements ailleurs que sur des fonds garantis qui, à terme, seront certainement délaissés faute de rémunération, voire voués à disparaître. Mais quel que soit vos appétences, nous sommes convaincus que la disponibilité (liquidité) de votre capital est un point essentiel. Ainsi, frileux ou audacieux, chacun d’entre nous doit garder une partie plus ou moins importante de son capital sur des actifs peu risqués.

Une vision pyramidale

« La trésorerie d’entreprise doit être considérée avec prudence. Pour ma part, je la vois comme une pyramide. Un socle solide, rémunéré de manière réaliste, mais disponible ; et différentes strates jusqu’à un sommet que l’on peut qualifier de “trésor de guerre‟. Ce sommet est constitué d’une très petite partie de la trésorerie, destinée à faire face à des aléas exceptionnels. »
Ève-Marie Dyon