Membre de la Chambre nationale des conseillers en gestion de patrimoine (CNCGP) et en tant que Conseiller en Investissement financier (CIF), nous sommes tenus de suivre une procédure stricte concernant nos entretiens professionnels. Cette réglementation est un gage de sécurité, de qualité et de sérieux pour nos clients.

1ER ENTRETIEN :
Entrée en relation.
Le premier entretien est sans engagement de votre part. il vous permet de connaître plus précisément nos services et de savoir si nous pouvons répondre à vos objectifs et vos attentes.

Lors de ce rendez-vous nous vous remettrons un document d'entrée en première relation (notre charte de service), notifiant nos statuts, nos numéros d'enregistrements, notre déontologie, etc. Nous vous apportons des premiers éléments de réponse à vos questionnements.

Nous commencerons à cerner quels sont vos objectifs conscients (ou inconscients !)

2ÈME ENTRETIEN :
Etude de votre situation patrimoniale.
Nous vous fournissons une analyse détaillée des informations que nous avons recueillies ensemble. Lors de ce rendez-vous, nous compléterons ensemble :

- Votre « profil investisseur » pour évaluer votre sensibilité aux risques,

- Une fiche de renseignement patrimonial mieux connaître votre situation patrimoniale globale.

- Notre lettre de mission pour préciser le service que nous allons vous apporter et les honoraires requis selon la complexité de vos objectifs.

3ÈME ENTRETIEN :
Retour de l'étude patrimoniale.
Une fois que vous avez acceptez la lettre de mission, nous rédigeons et vous présentons notre étude patrimoniale. Le Bilan patrimonial, document officiel est entièrement personnalisé selon votre situation, votre niveau de risque, vos objectifs.

Il établit nos préconisations fonction de votre appétence au risque, en fonction des paramètres juridiques, fiscaux et financiers de votre situation et de vos objectifs.

Accompagnement et suivi.
Tout d’abord, nous nous engageons à vous aider dans la mise en place de nos préconisations. Par la suite, notre rôle sera de vous accompagner constamment en fonction de l’évolution de votre situation.

Par ailleurs, les environnements économiques, sociaux, juridiques, fiscaux, et financiers étant en perpétuelle évolution nous nous engageons à réaliser un suivi régulier, de qualité et réactif. Ce suivi sera défini dans une lettre de mission de suivi patrimonial.